在指数基金投资时有哪些关键性要点需要注意?

发布时间:2020-01-03 13:28

  华尔街有句名言:“要在市场中准确地踩点入市,比在空中接住一把飞刀更难。”这其实就是在说择时和择机是很难的,要想“准确地”做到就好比空手接住一把飞刀一样难。投资者可以试想一下,每次投资都能精准地买在最低点,完美地卖在最高点,这是一件多么让人兴奋的事情,不出几年就可以用几万元做到上千万的资金,在不久的将来更是可以富可敌国。

  只不过骑牛看熊发现在美国近200年的金融市场,没有一个人能做到这样的交易操作,这基本上就是不可能办到的事情。正是因为这样,才有了机构投资者的分批买卖,指数基金的定投操作,目的也是为了在投资中尽量达到一定的成功率。

  在金融市场中,能跑赢指数的产品不超过50%,在这样的前提下,越来越多的专业机构参与到了指数基金的研究中。以对应的指数作为投资标的,并以该指数的成份股为投资对象,通过购买该指数的全部或者部分分成股构建投资组合,以追踪标的指表现的基金产品。

  在股票市场是无法直接购买指数产品的,只有购买股指期货的沪深300股票期货合约、中证500股指期货合约、上证50股指期货合约,但是门槛通常需要50万。那么直接购买指数基金是低门槛、较为方便的投资方式,也是近几年来逐渐受到投资者的青睐。

  指数基金相对于股票基金的费率较低,人为影响的因素较小,基金经理也是被动的跟随对应指数来组建投资组合,以减小最终的跟踪误差。在实际投资中,指数往往是不会消失得,而指数基金只要有足够的买卖成交量和一定的规模,也是不会因为下跌的回撤,或者行情不好而突然宣布清盘的。

  指数基金定投就是为了解决择时和择机的问题,即使投资者第一次买入时跟风了,或者没有经过深思熟虑地买在了最高点,可以通过基金定投的方式分批买入,这样做有点像股票的分仓买入,或者是银行的零存整取方式。骑牛看熊认为指数基金定投是在固定的时间,以固定的金额投资到指定的指数基金产品中,这样做也是在长时间的投资中寻找确定性机会。

  指数基金定投通常要以3到5年的时间进行投资,不需要额外拿出一大笔钱,可以根据每月的固定收入进行分配,将每个月收入结余的20%到30%进行固定定投资金。骑牛看熊认为这样做既不会影响平时的生活质量,几年后发现存下了一笔钱并且还升值赚钱了。

  在指数基金定投时选择好自己青睐的指数基金,然后设置好投资的止盈点,在一段时间后,达到盈利预期后全仓止盈卖出。如果不幸在牛市的高点,或者连续震荡下行的熊市买入了,那么这时应该保持坚定的定投计划,通过长期的指数基金定投来摊低投资成本。经过金融市场熊市到牛市的转换后,投资者持仓成本降低而指数基金份额变多,等行情转暖后,指数出现了一定的反弹走势,最终让投资者账户翻红并获得一定的收益。

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